Банковская карта стала неотъемлемой частью жизни каждого из нас. Ею пользуются и старики, и молодые. Однако мало кто знает, почему банки могут заблокировать доступ к вашему счету.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
ПодписатьсяБанки могут блокировать карты, если по счету совершаются нетипичные операции, которые могут быть мошенническими. Это делается для защиты денег клиента. Но есть и другие причины для блокировки карты:
Подозрение в "отмывании" денег
Если на счет поступают суммы более 400 000 грн, особенно если их потом снимают наличными, банк может заподозрить нелегальные действия и заблокировать счет для проверки доходов клиента.
Дополнительная проверка
- Переводы за границу или из-за границы, кредиты или ссуды на сумму свыше 50 000 грн.
- Регулярные переводы больших сумм.
- Транзакции, связанные с азартными играми и лотереями.
- Связи с россией или белоруссией.
- Регистрация по адресу массовой регистрации (для ФЛП) или фиктивному адресу.
- Получение средств от виртуальных активов на сумму более 30 000 грн.
- Внезапные крупные изменения в финансовых операциях.
Чтобы разблокировать карту, нужно предоставить банку документы, объясняющие операции и подтверждающие законность денег.
Также наш портал информировал, начали исчезать депозиты: клиенты ПриватБанка не знают, где искать свои сбережения
Ранее Знай.ua стало известно о том, что оштрафуют или заблокируют: что изменится в правилах денежных переводов
Вам будет интересно узнать ПриватБанк заблокировал счет: что нужно делать сразу
