Банківська картка стала невід'ємною частиною життя кожного з нас. Нею користуються і старі, і молоді. Однак мало хто знає, чому банки можуть заблокувати доступ до вашого рахунку.
Підпишись на наш Viber: новини, гумор та розваги!
ПідписатисяБанки можуть блокувати карти, якщо за рахунком здійснюються нетипові операції, які можуть бути шахрайськими. Це робиться задля захисту грошей клієнта. Але є й інші причини для блокування картки:
Підозра у "відмиванні" грошей
Якщо на рахунок надходять суми понад 400 000 грн, особливо якщо їх потім знімають готівкою, банк може запідозрити нелегальні дії та заблокувати рахунок для перевірки доходів клієнта.
Додаткова перевірка
- Перекази за кордон або з-за кордону, кредити чи позики на суму понад 50 000 грн.
- Регулярні перекази великих сум.
- Транзакції, пов'язані з азартними іграми та лотереями.
- Зв'язки з росією чи білоруссю.
- Реєстрація за адресою масової реєстрації (для ФОП) або фіктивною адресою.
- Отримання коштів від віртуальних активів у сумі понад 30 000 грн.
- Раптові великі зміни у фінансових операціях.
Щоб розблокувати картку, потрібно надати банку документи, які пояснюють операції та підтверджують законність грошей.
Також наш портал інформував, почали зникати депозити: клієнти ПриватБанку не знають, де шукати свої заощадження
Раніше Знай.ua стало відомо про те, що оштрафують або заблокують: що зміниться у правилах грошових переказів
Вам буде цікаво дізнатися ПриватБанк заблокував рахунок: що треба робити відразу
