Государственный Ощадбанк может блокировать платежные карты клиентов в рамках финансового мониторинга и потребовать дополнительные документы для подтверждения происхождения средств. В некоторых случаях это создает серьезные проблемы для украинцев, особенно тех, кто находится за границей.
Об одном из таких случаев сообщил клиент банка на портале Минфин. По его словам, карточку заблокировали, хотя он является ВИП-клиентом и ежемесячно платит повышенную комиссию за обслуживание. Мужчина утверждает, что у него есть все необходимые документы для подтверждения законности доходов, но предоставить их дистанционно невозможно — банк требует личного обращения в отделение.
В результате клиент вынужден платить за обслуживание карты, не имея возможности ни пользоваться денежными средствами, ни закрыть счет.
Такие действия осуществляются в соответствии с законодательством о финансовом мониторинге. Банки обязаны проверять подозрительные операции и могут временно ограничить доступ к счету до выяснения обстоятельств. Клиент должен подтвердить легальность денежных средств, предоставив соответствующие документы.
Как узнать причину блокировки
Согласно правилам банка, для уточнения причин необходимо обратиться в контакт-центр, позвонив по финансовому номеру. После этого клиенту сообщат возможные варианты разблокировки.
Если ситуация несложная, вопросы могут быть решены дистанционно. При серьезных подозрениях нужно лично обратиться в отделение и подать документы.
Для тех, кто находится за границей, предусмотрены альтернативные способы связи – международный звонок, веб-звонок или связь через мессенджеры.
Какие операции могут вызвать подозрение
Банки не раскрывают точные критерии, но эксперты называют типичные причины: расходы, значительно превышающие официальные доходы, отсутствие подтверждающих документов, недостоверные данные или невозможность установить лицо, производящее операции.
Что будет с деньгами
Даже если счет заблокирован или сотрудничество с клиентом прекращено, средства не исчезают. Владелец имеет право перевести их в другой банк. Для этого необходимо подать заявление, предоставить паспорт, идентификационный код и реквизиты нового счета.
Закон устанавливает, что процедура вывода средств не должна длиться дольше 30 дней.
Напомним, даже соцвыплаты могут заблокировать: должников лишают последних копеек – кто в зоне риска
Раньше мы рассказывали, что не скроете ни копейки: в Украине хотят создать финансовую базу граждан
Также, лимиты на наличные деньги за границей: сколько денег можно снять в иностранных банкоматах
